Yahoo Finanzas ¿Qué es la inflación y qué significa para el mercado bursátil y de divisas?
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La noticia del aumento del índice de precios al consumidor (IPC) y el gasto de consumo personal (PCE) a niveles no vistos desde 1982 ha generado preocupación en todo Norteamérica.
Han comenzado a surgir rumores de un largo período inflacionario, lo que asesta un golpe psicológico a un mundo que aún se tambalea por las repercusiones de una pandemia. El 16 de marzo, los temores económicos brotaron cuando la Reserva Federal anunció su primer aumento de la tasa de interés en más de tres años, un claro mecanismo de defensa destinado a frenar la inflación. La Fed señaló sus intenciones de realizar seis aumentos más en 2022 y tres en 2023, asegurando una prórroga a los que se buscan la vida al margen de la pandemia.
Para algo que tiene un impacto tan grande en la vida de las personas, puede terminar habiendo poca comprensión de qué es la inflación, cómo se frena y su impacto en los diferentes mercados. Es cierto que la inflación es un tema complicado, e incluso un conocimiento básico del mismo requiere cierto compromiso mental e investigación. Pero dada su influencia global en la vida de todos, es un concepto poderoso en el mundo actual.
Para las empresas con operaciones directamente afectadas por ella, como FOREX.com, un broker en EE.UU. y Canadá para los mercados de divisas (forex), la inflación presenta una oportunidad particularmente interesante para los traders e inversores, especialmente cuando se puede establecer una conexión entre la inflación y su efectos en los mercados de divisas.
Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.
¿Qué es la inflación?
La inflación, en su forma más básica, es una disminución del poder adquisitivo del dinero, que se refleja en el aumento de los costes de los bienes y servicios.
Contrariamente a la creencia popular, la inflación no siempre es algo malo. La inflación puede producirse como un subproducto de una economía pujante, en la que los consumidores tienen un exceso de efectivo y de crédito que gastan regularmente. La observación de que los productos y servicios suelen ser más baratos en los países en desarrollo que en los del primer mundo es, en parte, un testimonio de la inflación a través del crecimiento económico.
Por otro lado, la inflación impulsada por problemas de la cadena de suministro, la polarización de ingresos, la escasez de mano de obra y los cheques de estímulo del gobierno pueden terminar siendo una amenaza potencial para la salud de la economía. La pandemia de COVID-19 estimuló a estos tres causantes de la inflación, lo que provocó que los precios subieran a una escala que no se había visto en décadas.
La entidad responsable de controlar la oferta monetaria de Estados Unidos y mantener su tasa de inflación es la Reserva Federal. La principal estrategia de la Reserva Federal para frenar la inflación es elevar la Tasa de Fondos Federales (FFR). Cuando la gente habla de “aumento de tasas” o “tasa de interés”, se refiere a la FFR. Un aumento en la FFR significa que todo tipo de pago de intereses, incluidas hipotecas, préstamos comerciales, préstamos estudiantiles y otros, se vuelven más caros.
El objetivo de la Fed es elevar la FFR hasta un punto en el que gastar dinero sea naturalmente una actividad adversa para las empresas y los ciudadanos. Esto, a su vez, reduce la oferta de dinero en circulación, lo que tiende a reducir la inflación y moderar la actividad económica.
Inflación: Impacto en los mercados bursátiles y de divisas
Está bien documentado que las tasas de interés de mercado más altas suelen tener un impacto negativo en el mercado de valores. Cuando las subidas de tasas de la Reserva Federal hacen que los préstamos sean más caros, las empresas públicas que dependen de la financiación mediante préstamos se enfrentan a un aumento de los costes. Con el tiempo, costes más altos y menos negocios podrían significar menores ingresos y ganancias para las empresas cotizadas en la bolsa.
El aumento de las tasas de interés podría ser parte de la razón por la cual empresas de alto rendimiento como Apple Inc. (NASDAQ:AAPL) y Microsoft Corp. (NASDAQ:MSFT) se enfrentaron a una caída a principios de 2022.
A diferencia del mercado de valores, elevar la FFR generalmente fortalece al dólar estadounidense. Parte de la razón de esta relación es que los rendimientos más altos atraen capital de inversión de inversionistas en el extranjero que buscan rendimientos más altos en bonos y productos de tasa de interés. En concreto, si los flujos de capital mundiales se dirigen a activos denominados en dólares, en busca de mayores tasas de rendimiento, el dólar se fortalece.
Un gráfico de la tasa efectiva de fondos federales, que se describe aquí, muestra la relación entre el aumento de las tasas de interés y el valor del dólar estadounidense a lo largo del tiempo. Por ejemplo, a mediados de la década de 1990, cuando la Fed subió las tasas, el dólar subió, y en 2002 ocurrió lo contrario cuando la Fed recortó las tasas.
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Inflación: Cómo podrías beneficiarte
Comprender la relación entre la FFR y el dólar estadounidense a veces puede proporcionar a los operadores de divisas una ventaja sobre otros participantes del mercado.
El mundo de las divisas se rige por las tasas de interés globales, y la FFR es una de las tasas de interés más importantes del mundo. Recuerda, las monedas dependen de las tasas de interés porque dictan el flujo de capital global hacia y desde el país que representan.
Aunque puede ser necesario hacer algunas previsiones para las participaciones a largo plazo, los anuncios sobre las tasas de interés mundiales, como el realizado por la Fed hace un par de semanas, pueden servir de excelentes catalizadores para los operadores, estimulando la volatilidad y los movimientos en los pares de divisas vinculados al dólar y a la economía estadounidenses.
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Ten en cuenta que el trading de divisas y otras operaciones apalancadas implican un riesgo significativo de pérdida. No es adecuado para todos los inversores y debes asegurarte de comprender los riesgos involucrados, buscando asesoramiento independiente si es necesario.
Foto de Engin Akyurt en Unsplash
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