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Por qué en 10 días te puedes ver con la cuenta del banco bloqueada

Apenas quedan 10 días. El próximo 30 de abril de 2015 finaliza el plazo que los bancos tenían para identificar a todos sus clientes. El que no esté identificado según establece la ley se puede encontrar con la desagradable sorpresa de que el banco bloquee su cuenta o cuentas y no pueda sacar o ingresar dinero. Y las previsiones son que millones de cuentas queden congeladas.

En teoria, este proceso de identificación de los titulares comenzó hace cinco años, pero no ha sido hasta los últimos meses cuando realmente los bancos han apretado el acelerador con este asunto. Es esta una medida que viene impuesta por la publicación de la Ley 10/2010 Antiblanqueo de Capitales el 28 de Abril de 2010 promovida por el gobierno de Zapatero.

Pese al lustro transcurrido, este tipo de cambios y exigencias que afectan a la población de forma masiva siempre pillan con el píe cambiado a muchos, incluso a algunos bancos, que en ocasiones han tardado en activar su maquinaria administrativa para alertar a los clientes.

En los últimos tres meses, las entidades han acelerado para contactar con los ahorradores mediante el envío de cartas, SMS, correos electrónicos y llamadas telefónicas. En sus comunicaciones requieren al cliente el envío urgente de copia del documento de identificación (DNI, tarjeta de residencia, pasaporte o documento del país de origen) -sin que baste ya la fotocopia- y, en algunos casos, la copia de justificante de su actividad económica o profesional, ya sea la nómina, el pago de seguros sociales, documentos censales de actividad económica o el IVA.

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[También de interés: Economía niega que el sector financiero sea una autoopista para el blanqueo de capitales]

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El objetivo de la ley que ha provocado todo este enorme papeleo es la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

El bloqueo de la cuenta será automático. No está previsto que se amplíe el plazo para presentar la documentación necesaria para que no bloqueen tu cuenta, pero se ha acordado con el Sepblac (Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales) que se podrá actuar con un poco de flexibilidad con aquellas personas que no hubiesen llegado a tiempo a la presentación de los documentos y contarán con un pequeño margen de tiempo.

Lo más impactante es la cifra estimada de cuentas que pueden quedar bloqueadas. Nada menos que 7,5 millones, según algunas estimaciones citadas por Rankia. Eso sería el 9% de las aproximadamente 80 millones de cuentas bancarias que hay en el pais. De este total, 50 millones pertenecen a particulares, que es donde se concentra el problema de identificación. Se calcula que un 15% de estas tienen la documentación sin actualizar.


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